AML, Patriot Act e W-8BEN-E

Secondo la normativa antiriciclaggio europea e italiana, le banche e istituzioni finanziarie devono svolgere l'adeguata verifica sulle proprie controparti e assegnare un coerente profilo di rischio in ottica antiriciclaggio.

Per consentire alle proprie Controparti questi adempimenti, UniCredit rende disponibili i seguenti documenti:

• Wolfsberg CBDDQ
• Dichiarazione resa ai sensi del Patriot Act
• W-8BEN-E

Nel Questionario passivo, UniCredit rende pubbliche le principali informazioni sulla propria struttura e sulle procedure adottate al proprio interno per prevenire l'utilizzo del sistema finanziario a fini di riciclaggio del denaro.

La dichiarazione del Patriot Act riporta tutte le informazioni che le banche e istituzioni finanziarie non statunitensi sono tenute a rendere nel caso in cui intrattengano conti correnti di corrispondenza con banche e istituzioni con sede negli Stati Uniti.

La dichiarazione è obbligatoria ai sensi della legge nota come "Patriot Act" emanata negli USA il 26.10.2001 per rafforzare le misure di contrasto al terrorismo internazionale.

Il W-8BEN-E è il modulo rilasciato dall'Internal Revenue Service (IRS) degli Stati Uniti d'America. Il modulo W-8BEN-E viene utilizzato da entità estere per documentare il proprio status ai fini del Capitolo 3 e del Capitolo 4 del Codice IRS, nonché di altre disposizioni dello stesso codice.

Il Wolfsberg Questionnaire e la dichiarazione del Patriot Act vengono aggiornati su base annuale, mentre il modulo W‑8BEN‑E viene aggiornato ogni tre anni.