IL PRESENTE COMUNICATO NON PUÒ ESSERE DIFFUSO, PUBBLICATO O DISTRIBUITO, DIRETTAMENTE O INDIRETTAMENTE, IN TUTTO O IN PARTE, NEGLI STATI UNITI O A QUALSIASI PERSONA SITUATA, RESIDENTE O DOMICILIATA NEGLI STATI UNITI, NEI SUOI TERRITORI E POSSEDIMENTI, IN QUALSIASI STATO DEGLI STATI UNITI O NEL DISTRETTO DI COLUMBIA (INCLUSI PORTO RICO, LE ISOLE VERGINI AMERICANE, GUAM, SAMOA, ISOLE WAKE, ISOLE DELLE MARIANNE SETTENTRIONALI) O A QUALSIASI PERSONA SITUATA O RESIDENTE IN OGNI ALTRA GIURISDIZIONE IN CUI LA DISTRIBUZIONE DEL PRESENTE DOCUMENTO NON SIA PERMESSA DALLA LEGGE.   COMUNICATO STAMPA     Risultati dell’offerta di acquisto di proprie obbligazioni lanciata da UniCredit S.p.A.   Milano, 21 maggio 2026 – UniCredit S.p.A. (“UCI” o la “Banca”) comunica i risultati dell’offerta di riacquisto per cassa (l’“Offerta”) del proprio prestito obbligazionario subordinato denominato in euro a tasso fisso “€1,250,000,000 Fixed Rate Resettable Tier 2 Subordinated Callable Notes due 15 January 2032 – ISIN XS2101558307” (i “Titoli”).   L’Offerta è stata lanciata il 12 maggio 2026 ed è stata effettuata ai termini e alle condizioni stabilite nel tender offer memorandum del 12 maggio 2026 (il “Tender Offer Memorandum”). I termini in maiuscolo utilizzati nel presente comunicato ma non definiti hanno il significato loro attribuito nel Tender Offer Memorandum, che è disponibile, previa registrazione, sul sito web dell'Offerta:  https://deals.is.kroll.com/unicredit.   La Banca comunica che accetterà di acquistare tutti i Titoli validamente portati in adesione. L’Importo di Acquisto è pari a €663.723.000. Si riporta di seguito una sintesi dei risultati:  

  Fitch Ratings ha alzato il Long-Term Deposit Rating di UniCredit SpA da “A” ad “A+” per riflettere la maggiore protezione per i depositanti derivante dall’applicazione dei nuovi criteri di rating per le banche adottati di recente. I depositi sono ora valutati tre livelli al di sopra del rating sovrano italiano.   Il Long-Term Issuer Default Rating è stato confermato a ‘A-’, con outlook che rimane stabile.   L’agenzia di rating ha inoltre agito positivamente sui rating della nostra controllata tedesca, riconoscendo ora pienamente la protezione strutturale offerta dagli strumenti MREL interni forniti dalla capogruppo.   In particolare, il Long-Term Issuer Default Rating di UniCredit Bank GmbH è stato migliorato da ‘A-’ a ‘A’, lo Short-Term Issuer Default Rating da ‘F2’ a ‘F1’, mentre il Long-Term Deposit Rating è stato innalzato da ‘A’ a ‘A+’.   Per ulteriori dettagli si rimanda al relativo comunicato stampa di Fitch Ratings disponibile sul sito dell’agenzia: www.fitchratings.com     Milano, 12 maggio 2026   Contatti Media Relations: e-mail MediaRelations@unicredit.eu Investor Relations: e-mail InvestorRelations@unicredit.eu

  UniCredit S.p.A. (rating emittente A3/ A-/ A-) ha collocato oggi con successo presso investitori istituzionali un'obbligazione subordinata Tier 2 con scadenza a 10 anni, richiamabile dopo 5 anni, per unimporto pari a 1,25 miliardi di euro.   Si tratta della prima emissione Tier 2 nel 2026 e l'obbligazione pagherà una cedola fissa del 4,231% fino a maggio 2031 in virtù di un prezzo di emissione del 100%.   Qualora l’emittente decidesse di non esercitare l’opzione call dopo 5 anni, la cedola per il periodo successivo fino a scadenza sarà rideterminata sulla base del futuro tasso swap a 5 anni di riferimento, aumentato dello spread iniziale.   Dato il forte interesse del mercato e il considerevole volume degli ordini raccolti durante il processo di book building, il livello inizialmente comunicato al mercato di circa 160 punti base sopra il tasso mid-swap di riferimento è stato rivisto e fissato a 130 punti base.   L'operazione ha registrato una forte domanda da oltre 150 investitori istituzionali e ordini che hanno superato i 2,9 miliardi di euro. L’allocazione finale ha visto la prevalenza di fondi (79%) e la seguente ripartizione geografica: Francia (29%), Regno Unito (24%) e Germania/Austria (14%).   UniCredit Bank GmbH ha ricoperto il ruolo di Sole Global Coordinator e di Joint Bookrunner assieme a Barclays, BBVA, JP Morgan, Mediobanca, SocGen e Toronto Dominion.   Il titolo, documentato nell’ambito del Programma Euro Medium Term Notes dell'emittente, è parte del piano di funding per il 2026 e sarà incluso nel patrimonio regolamentare di UniCredit contribuendo al Total Capital Ratio.   In ragione dello status subordinato, ha i seguenti rating attesi: Baa3 (Moody’s) / BBB- (S&P) / BBB (Fitch).   La quotazione avverrà presso la Borsa di Lussemburgo.     Milano, 12 maggio 2026     Contatti: Media Relations e-mail: MediaRelations@unicredit.eu Investor Relations e-mail: InvestorRelations@unicredit.eu

  UniCredit S.p.A. (“UCI” o la “Banca”) comunica:   1.       il lancio di un’offerta di riacquisto per cassa (l’“Offerta”) del proprio prestito obbligazionario subordinato denominato in euro a tasso fisso “Euro 1,250,000,000 Fixed Rate Resettable Tier 2 Subordinated Callable Notes due 15 January 2032” (ISIN: XS2101558307)” (i “Titoli”) con un importo nominale complessivo in circolazione di Euro 1.250.000.000   2.       l’emissione, subordinatamente al sussistere delle condizioni di mercato, di un titolo obbligazionario subordinato Tier 2 richiamabile e denominato in euro a tasso fisso (i “Nuovi Titoli”) nell’ambito del proprio Programma Euro Medium Term Note destinato a investitori istituzionali in Italia e all’estero (con esclusione degli Stati Uniti d’America, ai sensi del Regulation S dello United States Securities Act del 1933 come successivamente modificato), in conformità alle disposizioni di legge e regolamentari applicabili. La banca procederà a richiedere l’ammissione a quotazione e negoziazione dei Nuovi Titoli presso il mercato regolamentato della Borsa del Lussemburgo.   L’Offerta è in linea con la gestione proattiva da parte della Banca della propria struttura finanziaria.   L’impegno della Banca ad accettare l’acquisto dei Titoli validamente portati in adesione all'Offerta è subordinato, senza limitazioni, al buon esito (soggetto al giudizio esclusivo della Banca) dell'emissione dei Nuovi Titoli (la “Condizione di Nuova Emissione”). L’Offerente, a propria discrezione, può rinunciare alla Condizione di Nuova Emissione e può rifiutare l’acquisto dei Titoli nell’ambito dell’Offerta anche nel caso in cui la Condizione di Nuova Emissione si sia realizzata.   I portatori dei Titoli sono invitati a leggere attentamente il Tender Offer Memorandum (come eventualmente modificato o integrato) per tutti i dettagli e le informazioni sulle procedure per partecipare all’Offerta. L’annuncio di lancio dell’Offerta e qualsiasi altro annuncio a essa relativo saranno pubblicati sul sito della Borsa del Lussemburgo (https://www.luxse.com)     Dettagli dei Titoli e riepilogo dell’Offerta  

  UniCredit annuncia oggi la sottoscrizione di un term sheet non vincolante per la cessione di una parte delle attività della propria controllata russa (“AO Bank”).   L’acquirente è un investitore privato consolidato con sede negli Emirati Arabi Uniti, con relazioni di lungo corso con la comunità istituzionale e imprenditoriale locale, in relazione al quale UniCredit ha effettuato le previste verifiche di conformità.   Le parti collaboreranno per finalizzare la struttura dell’operazione, gli accordi correlati e la comunicazione al mercato nei tempi opportuni.   L’accordo accelera il processo di rifocalizzazione delle attività di UniCredit in Russia principalmente sui pagamenti internazionali, in prevalenza in euro e dollari USA, per clientela corporate occidentale e russa non soggetta a sanzioni.   L’operazione è stata strutturata e sarà eseguita in modo da garantire continuità e stabilità per clienti e dipendenti. I clienti che utilizzano le soluzioni di pagamento di UniCredit da e verso la Russia manterranno l’accesso all’attuale gamma di operazioni durante tutto il processo.   I dipendenti di AO Bank beneficeranno di una transizione accelerata che porterà alla creazione di due banche distinte con strategie e obiettivi chiaramente definiti.   L’operazione prevede lo spin-off di una parte delle attività di AO Bank in una nuova entità separata (“New Bank”), seguito dalla cessione di AO Bank con le restanti attività (“Remaining Bank”) all’acquirente. Al completamento dell’operazione, UniCredit deterrà il 100% della New Bank, mentre l’acquirente deterrà il 100% della Remaining Bank.   Si prevede che l’operazione generi un beneficio complessivo sul capitale di circa 35 punti base: un impatto negativo al closing di circa 20–25 punti base sarà più che compensato dalla riduzione della perdita residua nello scenario estremo a circa 30–40 punti base rispetto ai circa 93 punti base calcolati al primo trimestre 2026 ed escludendo le soglie regolamentari.   Si prevede inoltre che l’operazione comporti un impatto negativo cumulato a conto economico di circa 3,0–3,3 miliardi di euro, inclusi  circa 1,6–1,8 miliardi di euro derivanti dall’effetto della riserva cambi (voce non monetaria senza impatto sul capitale) sul conto economico.   Il perfezionamento dell’operazione è atteso nel primo semestre del 2027 ed è subordinato alla sottoscrizione degli accordi vincolanti, all’attuazione dello spin-off e all’ottenimento delle necessarie autorizzazioni da parte delle autorità regolamentari competenti.   L’operazione non avrà impatti sulla distribuzione agli azionisti, in quanto i relativi effetti saranno esclusi dalla definizione di utile netto ai fini distributivi.   L’operazione non avrà altresì impatti sugli obiettivi di utile netto del piano UniCredit Unlimited 2028–2030, in quanto eventuali fattori negativi aggiuntivi rispetto a quelli già incorporati nelle assunzioni saranno compensati.     Milano, 7 maggio 2026   Contatti: Media Relations e-mail: MediaRelations@unicredit.eu Investor Relations  e-mail: InvestorRelations@unicredit.eu