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Social Impact Banking

 

Il programma Social Impact Banking ("SIB") rappresenta l'impegno di UniCredit nel contribuire allo sviluppo di una società più equa e inclusiva attraverso l'individuazione, il finanziamento e la promozione di iniziative che possono avere un impatto sociale positivo.

 


Il programma, lanciato in Italia a fine 2017, è ora esteso in altri 10 Paesi dove è presente il Gruppo UniCredit (Austria, Bosnia ed Erzegovina, Bulgaria, Croazia, Germania, Repubblica Ceca, Repubblica Slovacca, Romania, Serbia, Ungheria).


Attraverso Social Impact Banking, UniCredit sostiene le persone a rischio esclusione finanziaria e le imprese impegnate nella risoluzione di sfide sociali.
Vogliamo dar loro fiducia, valorizziamo il loro talento e merito, supportiamo lo sviluppo della loro consapevolezza finanziaria, mettiamo a loro disposizione credito, competenze e l'accesso a reti di relazioni, in una crescita reciproca puntando sia al ritorno del capitale -sia alla generazione di un più ampio beneficio sociale.
Il tutto pienamente in linea con il forte impegno di UniCredit nel supportare le comunità in cui opera.

 


Leggi il position paper di Social Impact Banking con la metodologia di misurazione dell'impatto sociale

 

Ci impegniamo al raggiungimento degli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile definiti dalle Nazioni Unite, contribuendo in modo tangibile e positivo:  

 

 

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nota: dati dall'inizio del programma al 31/12/2020

 

 

Inoltre, c'è il contributo a:
SDG 17 con la creazione di Partnerships for the Goals grazie a partner internazionali:
Fondo Europeo per gli Investimenti (FEI) con il programma EaSi, presente in Italia, Romania, + MCC Croazia e Serbia
European Microfinance Network
European Venture Philanthropy Association
B4IG, OECD

SDG 4 sull'istruzione di qualità con iniziative di educazione finanziaria:
Programma StartupYourLife lanciato nel 2017, raggiungendo 71.365 studenti single (solo Italia)
89 iniziative di educazione che hanno raggiunto più di 10.582 beneficiari

Elementi distintivi di Social Impact Banking sono l'integrazione della valutazione economica con quella dell'impatto sociale nella scelta delle iniziative da sostenere e la cultura del costante monitoraggio e misurazione dell'impatto sociale raggiunto.
Per noi è fondamentale dimostrare il raggiungimento di obiettivi di inclusione finanziaria e il concreto supporto alle persone vulnerabili. Incoraggiamo pertanto le aziende finanziate a misurare l'impatto da loro generato (che deve essere intenzionale e addizionale) in base a specifici parametri sociali riferiti al settori di appartenenza.
Ci impegniamo affinché le aziende sostenute crescano, consolidino i modelli di business e siano di esempio per altri: un'economia sostenibile migliora la comunità e permette una crescita sana per tutti.

 

Le nostre parole chiave

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DIAMO FIDUCIA

Sviluppiamo una relazione di fiducia con le persone e le aziende che sosteniamo e i partner con i quali collaboriamo.

 

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GENERIAMO IMPATTO SOCIALI

Supportiamo iniziative che possono generare un impatto sociale positivo per le persone e il territorio. Aiutiamo le persone e le imprese a raggiungere questo obiettivo fornendo non solo supporto finanziario ma anche condividendo le competenze e fornendo accesso a reti di relazioni.

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MISURIAMO I RISULTATI

Consideriamo il monitoraggio e la misurazione dei risultati e degli impatti sociali una parte essenziale del percorso di crescita di ogni progetto finanziato. Valorizziamo realtà meritevoli che possono essere da esempio per altri attori.

 

Come agiamo

Mettiamo al servizio delle persone e delle realtà meritevoli credito, competenze e accesso a reti di relazioni. Ci mettiamo in gioco come loro partner.

 

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DIAMO CREDITO

Diamo credito a persone e imprese spesso escluse dall'offerta bancaria tradizionale e alle imprese sociali che possono generare impatti positivi verso le comunità e i territori in cui sono presenti.

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CONDIVIDIAMO COMPETENZE

Condividiamo competenze finanziarie e sosteniamo lo sviluppo delle imprese aiutandole a migliorare il proprio lavoro e favorendo la sostenibilità nel lungo periodo.

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CREIAMO RETI

Creiamo connessioni tra diversi attori sul territorio, condividiamo esperienze positive e diamo visibilità alle realtà più meritevoli per contribuire a far crescere il loro impatto complessivo.

 

Da tempo UniCredit è attiva in ambito sociale attraverso diverse iniziative.
Con il lancio di Social Impact Banking rafforziamo in modo significativo il nostro impegno attraverso tre aree di intervento che perseguono la finalità unica di generare impatto sociale positivo nelle comunità in cui operiamo.

Leggi la Brochure dei risultati di impatto sociale generato fra il 2017 e il 2020.

 

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SOCIAL IMPACT FINANCING

 

Supportiamo imprese profit e non profit che possono generare un impatto sociale chiaro, concreto e misurabile sul territorio. Forniamo non solo finanziamenti a condizioni vantaggiose ma anche supporto in termini di formazione finanziaria, condivisione di esperienze di successo e visibilità.


Nello specifico, attraverso un modello di "pay for success", riconosciamo benefici economici (liberalità, mitigazione degli interessi, ecc) e servizi gratuiti (accompagnamento, formazione, ecc) ai clienti che dimostrano di avere raggiunto un chiaro impatto sociale.


Al 31/12/2020 c'erano in Italia 109 prestiti erogati per un importo totale di circa 117,8 Mln€. Il 76% dei progetti è stato abbinato al modello Pay for success per un importo totale stanziato di 1,2 mln €.  


21 finanziamenti a impatto sociale sono stati completati in altri mercati, per un importo totale di 23,7 Mln €. con un focus sulla disabilità mentale e l'inclusione di gruppi sociali vulnerabili.


Inoltre, nel 2020 siamo stati premiati come Best Social Impact Bank Europe da Capital Finance International e come Social Impact banking per i servizi di finanziamento alle imprese da Milano Finanza.

 

Messaggio pubblicitario. Per maggiori informazioni rivolgersi in Filiale e sul sito www.unicredit.it

                    

 

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MICROCREDITO

 

Attraverso il microcredito supportiamo la nascita e la crescita di piccole imprese, non solo con la tradizionale offerta di credito, ma anche fornendo competenze e relazioni fondamentali per il loro sviluppo. Il nostro nuovo modello di microcredito va al di là della sola relazione commerciale tra banca e impresa cliente: attraverso la creazione di un "ecosistema" di attori (banca, partner, volontari) siamo in grado di supportare i nostri clienti anche con percorsi di accompagnamento dedicati.

 

Al 31/12/2020 in Italia sono stati erogati 4.170 prestiti per un importo totale di circa 82,1 Mln€. di cui oltre il 32% (1.068 donne) a microimprenditrici. 291 microimprenditori sostenuti dalle parti sociali o da volontari (solo in Italia).


Il 76% dei prestiti sono stati erogati a categorie sociali vulnerabili (clienti che presentano almeno una delle seguenti caratteristiche: alto rischio, società costituite da meno di 3 anni, giovane età, livello di istruzione base, background straniero, disoccupati).


Inoltre, nel 2019 abbiamo ottenuto il primo premio MF Innovation Award nella categoria "Business Sostenibile".

 

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali del prodotto illustrato si rinvia ai Fogli Informativi  sul sito www.unicredit.it e in Filiale.Prodotto venduto da UniCredit S.p.A. che si riserva la valutazione dei requisiti necessari alla concessione dei finanziamenti.                         



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EDUCAZIONE FINANZIARIA

 

Promuoviamo iniziative di educazione finanziaria con l'obiettivo di supportare i microimprenditori e il mondo dell'imprenditoria sociale. Investiamo nello sviluppo e nel sostegno di fasce vulnerabili della popolazione, in particolare i giovani e gli individui a rischio di esclusione. Lo scopo è quello di incentivare lo sviluppo di una cultura finanziaria che consenta ai beneficiari di perseguire percorsi virtuosi di cittadinanza attiva.


Per esempio, investiamo in programmi nazionali di educazione finanziaria, imprenditoriale e orientamento al mondo del lavoro. In Italia, con il percorso Startup Your Life, dedicato agli studenti delle scuole superiori; in Germania grazie alla partnership con Joblinge. incentrata su giovani studenti e disoccupati.


Start-up Your Life è stato riconosciuto dal Ministero dell'Istruzione tra i "Percorsi per le competenze trasversali e per l'orientamento (PCTO)", attraverso un Protocollo d'intesa rinnovato ad aprile 2020. Dal lancio dell'iniziativa nel 2017, hanno partecipato 71.365 singoli studenti formati e oltre 430 scuole in tutta Italia, supportati da oltre 940 educatori unici impegnati, con oltre 2.610.000 ore di formazione erogate nelle prime tre edizioni.

 

Nel corso del 2019, Startup Your Life ha ricevuto due importanti riconoscimenti:

  • Primo premio per "Best Unique or Innovative Learning and Development Programme" da Brandon Hall
  • Primo premio per l'Eccellenza nella Formazione dall'AIF- Fondazione Olivetti.

 

Negli altri paesi del Gruppo UniCredit che aderiscono a SIB finora sono state lanciate 16 iniziative educative che hanno raggiunto oltre 3000 beneficiari e coinvolto più di 200 volontari.



La relazione al centro del modello di servizio

 
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Il coinvolgimento esterno e interno di persone e istituzioni che condividono la nostra missione è essenziale per raggiungere il successo nei progetti che supportiamo. Grazie alla collaborazione con i nostri partner siamo in grado di costruire ecosistemi nei quali piccole imprese e imprese sociali possono crescere e svilupparsi e nei quali persone vulnerabili possono essere incluse nei cicli produttivi e nella società.


Le persone di UniCredit giocano un ruolo chiave per identificare le iniziative più meritevoli e per farle crescere, mettendo loro a disposizione le proprie competenze. Il loro talento e la loro esperienza costituiscono il nucleo centrale delle attività di formazione e accompagnamento in tutti i Paesi dove Social Impact Banking è presente.
Per sostenere maggiormente l'impegno dei nostri collaboratori abbiamo sostenuto in Italia la costituzione dell'associazione volontari UniGens che accoglie colleghi ed ex colleghi del Gruppo.



Per maggiori informazioni sul progetto Social Impact Banking visita il sito unicredit.it