29 October 2020

Werfen Sie einen Blick in diesen Leitfaden, der Ihnen dabei helfen soll, Ihre Kinder bei der Entwicklung ihres Finanzwissens zu unterstützen, von den ersten Lebensjahren bis ins Teenageralter

2:00 Min

Kinder im Alter von 3 bis 5 Jahren sind alt genug, um den Überblick über ihr monatliches Taschengeld behalten zu können. Warum verwenden Sie nicht ein Glas oder Sparschwein damit man die Entwicklung der Ersparnisse sehen kann? Sie könnten ihnen auch ein Sparziel setzen – etwa ein nicht zu teures Spielzeug -, damit Ihr Kind etwas hat, auf das es hinsparen kann.

Kinder zwischen 6 und 10 Jahren kann man ermutigen, über ihre Kaufgewohnheiten nachzudenken. Sie können ihnen auch erlauben sich im Supermarkt zu einem von Ihnen festgesetzten Geldbetrag einige Dinge selbst zu kaufen, um ihnen zu helfen, sich mit Finanzen und Haushaltsplanung vertraut zu machen.

Für Kinder im Alter von 11 bis 13 Jahren können Sie den Betrag des Sparziels erhöhen. Versuchen Sie gemeinsam mit Ihrem Kind auszurechnen, wie viel es in ein paar Monaten – oder sogar Jahren – sparen könnte, und denken Sie sich ein großesv Ziel aus, auf das Ihr Kind hinsparen kann.

From 14 to 18, you could start having more serious conversations about how your child could earn money with a job, and the importance of saving money. It may be the time that your child goes on holiday without you for the first time, which of course requires financial discipline, both in saving for the holiday and also when they are away. Im Alter zwischen 14 bis 18 Jahren können Sie mit Ihrem Kind darüber sprechen, wie es mit einem Job Geld verdienen kann und wie wichtig es ist, zu sparen. In dieser Zeit könnte Ihr Kind auch zum ersten Mal ohne Sie in den Urlaub fhren. Das erfordert finanzielle Disziplin, sowohl beim Sparen für den Urlaub als auch wenn man dort ist.