La funzione Compliance opera come funzione di controllo di secondo livello con l’obiettivo di prevenire e gestire il rischio di non-conformità alle norme e di conflitti di interesse per preservare il buon nome della Banca, la fiducia del pubblico e contribuire alla sostenibilità (creazione e consolidamento di valore aziendale), attraverso:
- l’indirizzo (policy e pareri)
- il supporto e il monitoraggio (mappatura del rischio di Compliance, valutazione preventiva)
su tutte le attività di Compliance del Gruppo.
Cosa facciamo
La funzione Compliance ha responsabilità sulle materie che hanno un rilevante impatto sul cliente esterno e che presentano un alto rischio reputazionale.
Le sue aree di competenza coprono le normative tipiche di:
- Banking Services (es. Antiriciclaggio, Trasparenza, Privacy)
- Financial Services (es. Market Abuse, strumenti e prodotti finanziari emessi da Banche)
In particolare, la funzione Compliance:
- Interpreta le norme ed emana policy e linee guida a livello di Gruppo
- Fornisce input per la definizione o adeguamenti ai processi
- Valuta preventivamente la conformità di processi, prodotti, strutture, contratti
- Fornisce supporto e consulenza, attraverso la predisposizione di pareri
- Fornisce supporto alla formazione
- Gestisce i Conflitti di Interesse
- Verifica “nel continuo” che i processi sui servizi d’investimento siano adeguati e efficaci
- Identifica le aree caratterizzate dai maggiori rischi di Compliance, al fini della programmazione annuale degli interventi di Compliance
- Relaziona periodicamente agli Organi di vertice della Banca e agli Organi di Vigilanza sulle rispettive materie di competenza
